Estate Plan Trusts

 Wie Sie sich auf Ihre Nachlassbesprechung vorbereiten können

Wenn Sie sich mit einem Anwalt für Nachlassplanung treffen, der möglicherweise nicht auf Ihrer Liste der zu erledigenden Aufgaben zu Lebzeiten oder im Rahmen der Vorsätze für das neue Jahr steht, sollten Sie dies erst tun, wenn Sie auf Ihrem Sterbebett liegen. Viele Menschen sind eingeschüchtert von der Aussicht, ihren Nachlass zu planen. In den meisten Fällen ist es jedoch viel einfacher, sich darauf vorzubereiten.

Ein typischer Nachlassplan für Florida besteht aus folgenden wichtigen Dokumenten: Testament und Testament; Widerrufliches Vertrauen (für viele Personen); Vollmacht; Leihmutter für das Gesundheitswesen; Lebendiger Wille; und Pre-Need Guardian Declaration. Der widerrufliche Trust (falls einer erstellt wurde), die Vollmacht, der Stellvertreter für das Gesundheitswesen, der Lebenswille und die Erklärung des Vormunds vor der Inanspruchnahme sollen alle während Ihres Lebens wirksam sein und Hinweise dazu geben, wie Ihre persönlichen und finanziellen Angelegenheiten während Ihres Lebens gehandhabt werden . Im Gegensatz dazu steuern das widerrufliche Vertrauen sowie der letzte Wille und das Testament, wie Ihr Eigentum nach Ihrem Tod verteilt wird.

Wenn Sie sich mit Ihrem Anwalt für Nachlassplanung treffen, werden Sie durch die verschiedenen Optionen und Planungsoptionen geführt, die Ihnen zur Verfügung stehen, damit Ihre rechtlichen Dokumente Ihre Absichten widerspiegeln. Um Ihre Zeit mit Ihrem Anwalt möglichst produktiv zu gestalten, finden Sie im Folgenden eine Liste der Dinge, die Sie im Vorfeld der Besprechung besprechen und vorbereiten sollten:

Erstellen Sie eine Liste Ihrer Vermögenswerte und Verbindlichkeiten. Diese Liste sollte den Wert Ihres Eigenheims (einschließlich Hypothek), Bankkonten, Anlagekonten, Geschäftsinteressen, persönliche Gegenstände mit Wert (z. B. Kunstwerke oder Schmuck), Versicherungspolicen für Ihr Leben und Altersvorsorgekonten enthalten. Geben Sie für jeden Vermögenswert in der Liste eine Schätzung seines Werts oder aktuellen Saldos sowie an, ob Sie den Vermögenswert in Ihrem individuellen Namen oder in einem gemeinsamen Namen mit einer anderen Person besitzen, z. B. Ihrem Ehepartner oder Ihren Kindern. Diese Informationen helfen Ihrem Anwalt, Sie durch den Planungsprozess zu führen.

Agenten während Ihres Lebens

Leihmutterschaft für das Gesundheitswesen: Wer trifft medizinische Entscheidungen für Sie, wenn Sie arbeitsunfähig werden? Die Person, die Sie als Ersatzperson für die Gesundheitsfürsorge benennen, wird befugt sein, Entscheidungen für die Gesundheitsfürsorge zu treffen, wenn Sie dazu nicht in der Lage sind. Es sollte überlegt werden, wer zusammen mit einem Nachfolger für diese Position ernannt werden soll.

Vollmacht: Wer kümmert sich um Ihre finanziellen Angelegenheiten, wenn Sie arbeitsunfähig werden? Die Person, die Sie als Bevollmächtigte benennen, fungiert zu Lebzeiten als Ihr Vertreter in Bezug auf Ihre finanziellen Angelegenheiten. Die Vollmacht wird sofort nach Unterzeichnung wirksam. Es sollte überlegt werden, wer zusammen mit einem Nachfolger für diese Position ernannt werden soll.

Lebenswille: Entscheidungen zum Lebensende. Die Person, die Sie als Stellvertreter benennen, fungiert zu Lebzeiten als Ihr Vertreter in Bezug auf Ihre finanziellen Angelegenheiten. Die Vollmacht wird sofort nach Unterzeichnung wirksam. Es sollte überlegt werden, wer zusammen mit einem Nachfolger für diese Position ernannt werden soll.

Verwaltung nach Ihrem Tod

Wer hat die Fähigkeit und die Fähigkeit, als Ihre persönlichen Vertreter zu dienen. Die natürliche oder berufliche Person, die Sie als persönlichen Vertreter Ihres Nachlasses auswählen, wird mit der Abrechnung Ihres Nachlasses nach Ihrem Tod beauftragt. Zu ihren Aufgaben gehört es, Ihr Vermögen einzutreiben, Schulden, Kosten und eventuell anfallende Steuern zu begleichen und dann das verbleibende Nachlassvermögen an Ihre Begünstigten zu verteilen. Bei verheirateten Paaren benennt normalerweise jeder Ehepartner den anderen als persönlichen Vertreter. Die nächste Überlegung ist, wer oder welche Einheit als Nachfolger fungiert, wenn sie Sie nicht überlebt oder nicht in der Lage ist, zu dienen. Sie können mehr als eine Person angeben, die in dieser Funktion tätig sein soll, aber nach dem Gesetz von Florida müssen sie entweder ein Familienmitglied sein oder ihren Wohnsitz im Staat haben. Vor allem ist es wichtig, dass die ausgewählte (n) Person (en) oder Einheit (en) vertrauenswürdig sind.

Wer hat die Fähigkeit und das Können, als Ihr (e) Treuhänder (in) zu dienen? Die natürliche oder berufliche Person, die Sie als Treuhänder Ihres Trusts auswählen, ist nach Ihrem Tod oder Ihrer Unfähigkeit, zu dienen, dafür verantwortlich, Ihre finanziellen Angelegenheiten zu verwalten, während Sie am Leben sind, und Ihre finanziellen Angelegenheiten nach Ihrem Tod zu regeln. Ähnlich wie bei einem persönlichen Repräsentanten umfassen ihre Aufgaben das Inkasso Ihres Vermögens, die Zahlung von Schulden, Ausgaben und eventuell anfallenden Steuern und die Verteilung des verbleibenden Nachlassvermögens an Ihre Begünstigten. Bei verheirateten Paaren fungieren in der Regel beide Ehepartner als Treuhänder, solange sie in der Lage sind. Die nächste Überlegung ist, wer oder welche Einheit als Nachfolger dienen wird, wenn sie nicht überleben oder nicht in der Lage sind, zu dienen. Sie können mehr als eine Person für diese Funktion benennen, ohne Einschränkungen hinsichtlich der Familienmitgliedschaft oder des Wohnsitzes im Staat. Vor allem ist es wichtig, dass die ausgewählte (n) Person (en) oder Einheit (en) vertrauenswürdig sind.

Gegenstände des persönlichen Eigentums und an wen sie über deinen Tod weitergeben sollen. Erstellen Sie ein schriftliches Dokument, in dem angegeben ist, wie Sie Ihre persönlichen Gegenstände (Eheringe, Schmuck, Autos, Baseballkarten usw.) bei Ihrem Tod entsorgen möchten, auch wenn Sie nicht glauben, dass sie einen Geldwert haben. Ohne eine gesonderte schriftliche Erklärung werden Ihre persönlichen Gegenstände an einen überlebenden Ehepartner weitergegeben oder zu gleichen Teilen unter Ihren Kindern oder Begünstigten aufgeteilt. Die Aufzählung kann potenziell Familienstreitigkeiten über Gegenstände mit sentimentalem, aber nicht monetärem Wert vermeiden.

Plan für die Verteilung Ihres Nachlasses. Wie, an wen und in welcher Höhe Sie Ihr verbleibendes Nachlassvermögen verteilen möchten, ist die nächste wichtige Entscheidung, die Sie berücksichtigen müssen. Ihr Vermögen kann an jede Person (Familienmitglied, Freund, Bekannter usw.) oder wohltätige Organisation verteilt werden, die Sie auswählen können. Die Vermögenswerte können direkt oder über einen längeren Zeitraum verteilt werden (sie erreichen ein bestimmtes Alter, bis der Begünstigte Mittel benötigt oder will usw.). Es gibt keine falsche Entscheidung, da Sie Ihr Vermögen nach Belieben verteilen können.

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