Estate Plan Trusts

 Widerrufliche Trusts: Eine gute Idee?

Was ist ein lebendiges oder widerrufliches Vertrauen?

Ein Trust ist eine legale Methode zum Halten, Verwalten und Verteilen von Eigentum. Jeder Trust muss aus vier Elementen bestehen: (1) einem Schöpfer des Trusts, genannt "Trustor" oder "Grantor" (2) einem Vermögen, genannt "Corpus" (3) einer Person, die den Trust hält, verwaltet und verteilt Vermögen, genannt "Treuhänder" und (4) "Begünstigter", die Person, zu deren Gunsten das Trust gegründet wird. Ein lebendiges Vertrauen ist widerruflich. In den meisten widerruflichen Trusts sind der Trustor, der Treuhänder und der Begünstigte dieselbe Person.

Wer braucht kein Vertrauen?

Es gibt einige Menschen, die nicht von einem lebendigen oder widerruflichen Vertrauen profitieren. Diejenigen, die ohne nennenswerte Vermögenswerte und ohne Kinder verheiratet sind, die beabsichtigen, ihr Vermögen einander zu überlassen, zum einen. Alle anderen Personen, die kein bedeutendes Vermögen haben und sehr einfache Nachlasspläne haben, brauchen ebenfalls kein lebendiges Vertrauen. Schließlich sollte jeder, der eine gerichtliche Aufsicht über die Verwaltung seines Nachlasses wünscht, kein lebendiges Vertrauen haben. (Das Vermögen verbleibt im Trust, es gibt keinen "Nachlass".) Nachlässe können häufig vermieden werden, ohne einen lebenden Trust zu verwenden, indem ein Konto für "Todesfälle" eingerichtet, Begünstigte benannt, Vermögenswerte gemeinsam gehalten werden usw.

Warum schaffen Menschen Vertrauensstellungen?

Durch die Schaffung eines widerruflichen Vertrauens können die Menschen auf Nachlass verzichten. Außerdem vermeiden diese Vertrauensstellungen Konservatorien, da bei einer Behinderung bereits ein Treuhänder vorhanden ist, der Ihre Vermögenswerte für Sie verwaltet. Sie müssen sich nicht mit Anwälten und Gerichten auseinandersetzen. Widerrufliche Trusts können und werden jedoch wie ein Testament angefochten. Die Verwaltung eines Trusts nach Ihrem Tod ist nicht kostenlos. Selbst wenn Nachlassverfahren vermieden werden, wird der Nachfolge-Treuhänder einen Anwalt um Hilfe bitten, um sicherzustellen, dass die Schulden beglichen, alle erforderlichen Steuerformulare eingereicht und das Vermögen ordnungsgemäß an Ihre Begünstigten verteilt werden.

Was sind einige Missverständnisse über diese Trusts?

Lebende Trusts meiden immer Nachlass. Nach dem Tod werden durch die widerrufliche Treuhand die Forderungen der Gläubiger gegen das Treuhandvermögen nicht gekürzt. Daher wird der Nachfolgetreuhänder ohnehin oftmals ein Nachlassverfahren eröffnen, um die Gläubiger zu verpflichten, innerhalb der gesetzlich vorgeschriebenen Frist Ansprüche geltend zu machen, oder von der Einziehung von Ansprüchen gegen das Nachlassverfahren ausgeschlossen zu werden.

Lebende Trusts sparen Steuern auf Staats- und Bundesvermögen. Ja, aber es gibt andere Steuern.

Lebende Trusts können Ihr Eigentum verwalten, wenn Sie behindert werden. Das stimmt, aber eine dauerhafte Vollmacht ist eine viel kostengünstigere und einfachere Alternative.

Wer sollte ein widerrufliches Vertrauen haben?

Leute, die Eigentum in einem anderen Staat besitzen. (Immobilien werden dort geprüft, wo sich die Immobilie befindet. Wenn Sie auf einem Bauernhof in Pennsylvania wohnen und auch eine Ferienwohnung in Arizona haben, haben Sie zwei Überprüfungen. Ein Trust vermeidet dies, weil die Immobilie Teil des Trusts ist und Es ist kein Nachlass zu prüfen. Der Treuhänder verwaltet den Trust, einschließlich beider Eigenschaften.)

Personen, die befürchten, dass sie behindert werden könnten und infolgedessen unangemessenem Einfluss ausgesetzt sind.

Begünstigte des Nachlasses sind behindert.

Menschen leben oder verbringen viel Zeit in einem Staat, in dem Nachlassverfahren zeitaufwändig, mühsam und kostspielig sind.

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