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 Was Yogi Berra Kleinunternehmer über Nachlassplanung lehren kann

Laut der Baseball-Legende Yogi Berra: "Wenn Sie nicht wissen, wohin Sie gehen, werden Sie wahrscheinlich woanders landen." Yogis Einzeiler bringen mich oft zum Lachen, aber sie bringen mich auch zum Nachdenken. Sein Witz erinnert mich daran, wie wichtig es ist, einen Plan zu haben, wenn man sich auf Bestrebungen einlässt, die sich auf unsere persönlichen Situationen auswirken, die über das unmittelbare Hier und Jetzt hinausgehen. Das schließt den Prozess der Nachlassplanung ein. Nun werde ich Ihnen gewähren, dass Yogi wahrscheinlich nicht darüber nachgedacht hat Nachlassplanung als er dieses besondere Stück Weisheit anbot. Dennoch sind seine Worte absolut zutreffend, insofern, als es wichtig ist, für diesen Tag zu planen, den wir nicht mehr erleben werden. So wichtig ein Immobilienplan für uns alle ist, so wichtig ist er für den Kleinunternehmer. Ich denke, es ist keine Übertreibung zu sagen, dass eine durchdachte Nachlassplanung ein wesentlicher Bestandteil des gesamten Geschäftsplans eines jeden Kleinunternehmers ist.

Ich stelle mir einen erfolgreichen Kleinunternehmer als jemanden vor, der die Gelegenheit erkennt, ein erforderliches Produkt oder eine Dienstleistung bereitzustellen, und dann Zeit, Hingabe und Energie in die Entwicklung und Umsetzung eines Plans investiert, um diese Gelegenheit zu nutzen. Ich bewundere jene nachdenklichen Risikoträger, die ihre Vision, ihren Geschäftssinn und ihre Moxie einsetzen, um ein nachhaltiges Geschäftsunternehmen zu schaffen, zu fördern und zu leiten. Ich habe festgestellt, dass die Inhaber kleiner Unternehmen, denen ich rate, nachdenklich, bedacht und aufmerksam sind, wenn es darum geht, wie sie ihre Geschäfte führen; dh sie planen für die Zukunft . Was mir jedoch auch bei ansonsten umsichtigen und erfolgreichen Kleinunternehmern von Zeit zu Zeit aufgefallen ist, ist das Fehlen eines Plans für ihr Unternehmen, wenn sie sterben oder anderweitig nicht in der Lage sind, diesen zu verwalten.

Es ist leicht zu verstehen, wie selbst erfolgreiche Kleinunternehmer, die ansonsten vollendete Planer sind, es vorziehen könnten, die Nachlassplanung zu vermeiden, da sie ihren Geschäftsbetrieb betrifft. In mindestens einer Hinsicht sind diese erfolgreichen Geschäftsinhaber den meisten Menschen sehr ähnlich. Das heißt, sie sind es nicht gewohnt (oder geneigt), über ihre eigene Sterblichkeit nachzudenken. Es ist ein Thema, auch wenn es nicht mit Ängsten beladen ist, das sich leicht dazu eignet, die Berücksichtigung eines "anderen Tages" aufzuschieben. Trotzdem bleibt die hartnäckige Realität bestehen, dass absolut keiner von uns lebend aus diesem Leben herauskommt. Für den Kleinunternehmer verdient der kluge Anwalt von Yogi einige Überlegungen und Maßnahmen.

Wenn Sie ein Kleinunternehmer sind und noch nicht mit der Nachlassplanung begonnen haben, lassen Sie mich einige relativ einfache erste Schritte vorschlagen, um Ihnen den Einstieg zu erleichtern. Suchen Sie zunächst die Organisations- und Verwaltungsdokumente Ihres Unternehmens und überprüfen Sie sie anschließend. Wenn Ihr Unternehmen eingetragen ist, gehören dazu die Satzung, die Anteilseigner & # 39; Vereinbarungen und die anderen Dokumente, die Ihre Anwälte zu Beginn der Geschäftstätigkeit erstellt haben. Wenn es sich bei Ihrem Unternehmen um eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung oder eine Personengesellschaft handelt, sehen Sie sich die Betriebsvereinbarung oder die Partnerschaftsvereinbarung des Unternehmens an. Überprüfen Sie diese Dokumente unter Berücksichtigung der folgenden Fragen:

– Wie wird sich Ihr Tod (oder Ihre dauerhafte Arbeitsunfähigkeit) auf die Existenz des Unternehmens auswirken?

– Wie wird Ihr Nachfolger ausgewählt, von wem und wie viel Mitspracherecht haben Sie derzeit bei dieser Entscheidung?

– Wird Ihr Tod eine Kauf- / Verkaufsregelung auslösen, mit der ein Miteigentümer oder das Unternehmen selbst Ihr Interesse an dem Unternehmen erwerben kann, ungeachtet der Wünsche Ihrer eigenen Familienmitglieder?

Eine kurze Überprüfung oder Diskussion mit Ihrem Anwalt über Fragen wie diese kann Sie dann dazu veranlassen, über Ihre Vision für die Zukunft des Unternehmens nachzudenken, wenn Sie nicht mehr in der Lage sind, diese zu leiten. Ein nächster Schritt könnte darin bestehen, zu überlegen, wie das Geschäft in Ihrem Fall betrieben werden soll vorübergehend Unfähigkeit oder Nichtverfügbarkeit. Eine dauerhafte Vollmacht ermöglicht es Ihnen (als "Auftraggeber"), eine andere Person (den "Beauftragten") zu bestimmen, die während Ihrer Arbeitsunfähigkeit geschäftliche Entscheidungen trifft, während Sie die Möglichkeit behalten, den POA zurückzuziehen oder zu widerrufen, wenn Sie dazu bereit sind die Kontrolle über das Geschäft wieder aufzunehmen.

Der POA selbst kann als Grundlage für einen umfassenden Nachfolgeplan dienen, mit dem Sie einen Plan festlegen, mit dem Sie Ihre eigene Beteiligung am Geschäft reduzieren und anderen die Möglichkeit geben, mehr Verantwortung für das Management und die Entscheidungsfindung zu übernehmen. Ein geordneter Übergangsplan kann die Überlebenschancen des Unternehmens erhöhen, wenn Sie fort sind. Und ein solcher Plan kann Ihnen helfen, die Kontrolle loszulassen und mehr Anstrengungen zu unternehmen, um diejenigen zu betreuen, die schließlich das von Ihnen geschaffene Unternehmen leiten.

Letztendlich möchten Sie Ihre Planung auf das konzentrieren, was mit dem Unternehmen geschehen soll, wenn Sie gestorben sind. Eine gut konzipierte Vertrauensvereinbarung bietet Ihnen ein hohes Maß an Flexibilität, sowohl in Bezug auf die Beibehaltung eines gewissen Maßes an Kontrolle, während Sie am Leben sind, als auch in Bezug auf Ihre Absichten in Bezug auf das Geschäft, nachdem Sie gestorben sind. Die Vertrauensvereinbarung ermöglicht es Ihnen, diejenigen auszuwählen, die Ihre erklärten Absichten verwalten, wenn Sie fort sind. Sie können beispielsweise den Verkauf und / oder die Auflösung des Geschäfts im Laufe der Zeit vorsehen oder dessen eventuelle Übertragung an ein oder mehrere Familienmitglieder vorsehen. Eine Treuhandvereinbarung bietet dem Eigentümer ein hohes Maß an Flexibilität und macht sie daher zu einem äußerst nützlichen Werkzeug im Nachlassplan des Geschäftsinhabers.

Das Fazit ist, dass Sie als Kleinunternehmer die Fähigkeit haben, mit sorgfältiger Planung sicherzustellen, dass das von Ihnen gegründete Unternehmen Ihren Tod überlebt. Dies ist ein Prozess, der im Laufe der Zeit schrittweise angegangen werden kann. Angesichts der Ungewissheiten des Lebens sollte der Nachlassplanungsprozess jedoch zu einem Bestandteil Ihres gesamten Geschäftsplans werden. Es gibt keine vergleichbare Zeit, um diesen Prozess zu starten. Lassen Sie sich nicht einlullen, wenn Sie diese Aufgabe für einen "anderen Tag" verschieben. Keiner von uns weiß, wie viel Zukunft wir haben werden. Oder, wie Yogi es ausdrückt: "Es kann früher spät werden, als Sie dachten."

© 16.06.2015 Hunt & Associates, PC Alle Rechte vorbehalten.

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