Estate Plan Trusts

 Testamente und Trusts 101 – Teil 2 von 2: Estate Planning Primer

Diese Woche widmen wir uns zunächst dem Bedürfnis des Alltagsmenschen, einen Nachlassplan aufzustellen. Wahrscheinlich scheuen viele Leser diese Idee, insbesondere wenn sie dieses amorphe Wort "Nachlass" lesen. Und es ist ebenso wahrscheinlich, dass viele von uns denken, dass ein Immobilienplan für diejenigen reserviert ist, die mehrere Häuser, ein Boot, zahlreiche schicke Fahrzeuge und jede Menge Bargeld und Schmuck besitzen, die in einem Safe aufbewahrt werden. Dies ist jedoch nicht der Fall.

Fragen Sie sich, besitzen Sie ein Eigenheim (oder zahlen Sie eine Hypothek, was wahrscheinlich die genauere Frage ist)? Wenn ja, haben Sie einen Nachlass. Besitzt du ein Auto? Wenn ja, dann ist auch dies Teil Ihres Nachlasses. Wie wäre es mit Schmuck? Eine Gitarre? Werkzeuge? Kannst du was in eine Schachtel passen? Ich bin sicher, Sie sehen, wohin das führt. Jede Immobilie (was eine ausgefallene Art ist, Ihr Zuhause oder Land zu bezeichnen) und jede persönliche Immobilie (die alles andere ist, was Sie besitzen) sind Teil Ihres Nachlasses.

Warum also ein Nachlassplan? Seien wir real. Die meisten von uns wissen, was ein Wille ist, worauf in Teil I (Testamente und Vertrauensstellungen – Teil 1 von 2) dieser Artikelserie eingegangen wurde. Unabhängig davon, ob Sie den Artikel lesen oder nicht, ist es wahrscheinlich, dass wir mit dem Zweck eines Testaments vertraut sind, nämlich sicherzustellen, dass unser Eigentum an die bestimmten Personen geht, die wir in unserem Testament nennen. Nun, diese Eigenschaft, die Sie in Ihrem Testament auflisten, ist Ihr Nachlass. So einfach ist das.

Manchmal reicht es jedoch nicht aus, ein Testament zu schreiben. Machen Sie sich keine Sorgen, wenn das alles ist, was Sie eingerichtet haben. Wenn ja, sind Sie wahrscheinlich in einer besseren Position als die meisten Menschen, die die Erstellung eines Plans verzögern. Es gibt jedoch einen vollständigeren Nachlassplan für den Alltagsmenschen, der aus vier Teilen besteht: (1) einem widerrufbaren Vertrauen; (2) eine dauerhafte Vollmacht; (3) eine Gesundheitsrichtlinie; und (4) einen Übergießwillen. Dies mag viel zu schlucken scheinen, aber die Verzögerung eines solchen Nachlassplans widerspricht dem Sprichwort: Eine Unze Vorbeugung ist ein Pfund Heilung wert.

Warum also dieser umfassende vierteilige Nachlassplan? Um dies sehr einfach zu halten und nicht davon abzuweichen, dass dieser Artikel eine Grundierung ist, funktioniert ein solcher Nachlassplan sowohl beim Tod einer Person als auch während einer Person. Leben. Ein Testament funktioniert jedoch nur beim Tod einer Person.

Folgendes kann hilfreich sein: Ein Testament soll sicherstellen, dass das Eigentum einer verstorbenen Person an die im Testament angegebene Person geht. Zum Beispiel, wenn eine Person ihren Camaro seinem Neffen überlässt. Aber was ist, wenn der Neffe 11 Jahre alt ist? Ist er wirklich bereit für den Camaro? Hier setzt das widerrufliche Vertrauen ein. Sie können sicherstellen, dass der Camaro gepflegt wird, bis Ihr Neffe 21 wird, bevor er mit einem solchen Auto fertig wird. In Ihrem widerruflichen Vertrauen ernennen Sie einen Treuhänder (jemand, dem Sie vertrauen, macht Sinn, oder?), Der das Auto überwacht, wenn Sie sterben, und es dann Ihrem Neffen übergibt, wenn er 21 wird, oder in einem anderen von Ihnen gewählten Alter. Ein einfacher Wille, ohne ein Vertrauen oder ohne ein eingebautes Vertrauen, kann einen solchen Plan jedoch nicht ausführen.

Was die dauerhafte Vollmacht und die Gesundheitsrichtlinie anbelangt, bieten diese beiden Teile des vierteiligen Nachlassplans die Gewissheit, dass jemand, den Sie ausgewählt haben, während Sie lebten und klar waren, es tun wird, wenn Sie vor Ihrem Tod handlungsunfähig werden Kümmern Sie sich um Ihre Finanzen, Ihr Eigentum und treffen Sie Entscheidungen im Gesundheitswesen, die Sie durchführen möchten. Auch hier wählen Sie jemanden, dem Sie vertrauen.

Obwohl eine ausführlichere Erklärung für einen zukünftigen Artikel vorbehalten ist, sollten Sie wissen, dass die oben genannten Informationen in einfachster Form aufbewahrt wurden, um Ihnen als Grundierung zu dienen und Sie wissen zu lassen, dass Sie wahrscheinlich einen Nachlass haben. Und wie viele von uns hilft es uns, nachts besser zu schlafen, wenn wir solche Dinge in der Zukunft planen, von denen wahrscheinlich andere in unserem Leben profitieren werden. Wie in vielen Rechtsgebieten wird die Komplexität von einem Anwalt gut verstanden und gehandhabt. Daher ist es hilfreich zu wissen, dass ein erfahrener Anwalt für Nachlassplanung ein Telefonanruf oder eine E-Mail ist, um die erforderliche Anleitung bereitzustellen.

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