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 Nachlassplanung: Was es ist und warum Sie es brauchen

Wenn Sie daran interessiert sind, im Laufe Ihres Lebens Wohlstand anzusammeln und zu bewahren, und möchten, dass dieser Wohlstand effizient und auf eine Weise an Ihre Familie, Freunde und bevorzugten Wohltätigkeitsorganisationen verteilt wird, die Ihre steuerlichen und steuerfreien Ziele erreicht, dann sind Sie es interessiert an Nachlassplanung. Kurz gesagt, bei der Nachlassplanung geht es darum, Ihr Eigentum sowohl vor als auch nach Ihrem Tod zu verwalten. In Wirklichkeit hat die Regierung einen Plan für Sie aufgestellt, wenn Sie die Aufteilung Ihres Nachlasses nicht aktiv planen – ein Plan, der dazu führen kann, dass Ihre Familie viel Zeit vor Gericht verbringt und sich mit einer Familie in Verbindung setzt Ein wesentlicher Teil Ihres Nachlasses ist durch Steuern geschrumpft.

Wenn Sie jetzt handeln, können Sie entscheiden, was mit Ihrem Vermögen geschieht und wann. Durch eine ordnungsgemäße Nachlassplanung können Sie systematisch potenzielle Probleme aufdecken und Lösungen in sieben wichtigen Bereichen Ihres Lebens finden, bevor Ihre Angehörigen in Ihrem Abwesenheitszustand Schaden nehmen können. Diese sieben Bereiche sind: (1) Liquidität – Stellen Sie sicher, dass Ihr Nachlass über die liquiden Mittel verfügt, die für die Instandhaltung des Eigentums, die Zahlung von Steuern und andere mit der Abwicklung Ihres Nachlasses verbundene Kosten erforderlich sind. (2) Ordnungsgemäße Disposition von Vermögenswerten – Stellen Sie sicher, dass die richtigen Leute das richtige Material zum richtigen Zeitpunkt erhalten. (3) Diversifizierung der Anlagen; (4) ein angemessenes Einkommen für den Ruhestand sicherstellen; (5) den Wert Ihres Unternehmens zu stabilisieren; (6) übermäßige Transferkosten vermeiden; und (7) spezielle Themen ansprechen (ein Kind, das nicht für sich selbst sorgen kann, usw.).

Nachdem wir festgestellt haben, was die Nachlassplanung leisten kann, wollen wir diskutieren, wer sie benötigt. Einfach ausgedrückt, würden die meisten Menschen von einer gewissen Nachlassplanung profitieren. Zugegeben, für manche Menschen ist alles, was sie wirklich brauchen, ein einfacher Wille. Wenn jedoch eine der folgenden Aussagen auf Sie zutrifft, ist es unwahrscheinlich, dass ein einfacher Wille ausreicht:

1) Ihr Nachlass überschreitet den einheitlichen Gegenwert für die Kreditfreistellung. Gegenwärtig betragen die Ausnahmeregelungen für Nachlass-, Schenkungs- und Generationenversuche insgesamt 5.430.000 USD (2015 wird der Betrag jährlich an die Inflation angepasst).

2) Ihre kombinierte Einkommensteuerklasse für Bundesländer und Bundesländer übersteigt 15%.

3) Sie haben:

– Kinder, die minderjährig sind.
– Erwachsene Kinder oder andere abhängige Personen, von denen Sie einen eigenen Wohlstand erwarten.
– Kinder oder andere abhängige Personen, die in irgendeiner Weise behindert sind oder sich nicht selbst versorgen können.
– Ein Ehegatte, der nicht mit Geld, Wertpapieren oder einem Geschäft umgehen kann oder will.
– Eng gehaltene Geschäftsinteressen.
– Wohltätigkeitsziele.
– Eigentum in mehr als einem Staat.
– Bedenken für Ihre Erben & # 39; Vermögensschutz

4) Sie sind ein gebietsfremder Ausländer, ein gebietsansässiger Ausländer, der im Begriff ist, in die USA auszuwandern, oder Sie haben Eigentumsinteressen im Ausland.

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