Estate Plan Trusts

Nachlassplanung Glossar

Nachlass: Beinhaltet im Wesentlichen alles, was Sie besitzen. Dies umfasst Lebensversicherungen, Geschäftsinteressen, persönliches Eigentum, Immobilien und Altersvorsorge. Der "Wert" Ihres Nachlasses wird durch den "Marktwert" des Vermögens bestimmt.

Nachlass: Das öffentliche, gerichtlich kontrollierte, rechtliche Verfahren zur Umwandlung des Eigentums in Vermögenswerte für Verstorbene. Da verstorbene Personen rechtlich nicht in der Lage sind, Eigentum zu übertragen, sieht das Nachlassgericht das Verfahren für die Übertragung des Eigentums eines Verstorbenen vor. Der Besitz von Eigentum in mehr als einem Bundesstaat erfordert mehrere Nachkommen.

Wille: Ein Rechtsdokument, das das Nachlassgericht über den Wunsch eines Verstorbenen nach Aufteilung seines Vermögens informiert. Ein Wille ist erst nach dem Tod der Person wirksam.

Wird ersetzen: Bestimmte Eigentumsformen, die Eigentum automatisch beim Tod übertragen. Die häufigsten Willensvertreter sind Begünstigte und Miteigentümer. Willensersatz kann zu unvorhergesehenen Ergebnissen und Folgen führen.

Vertrauen: Ein Rechtsdokument, das Anweisungen für einen persönlichen Treuhänder zur Verwaltung und Verteilung des Nachlasses enthält. Ein Living Trust wird zu Lebzeiten der Person eingerichtet und ist in der Regel widerruflich und änderbar. Ein ordnungsgemäß finanzierter Trust vermeidet Nachlass und kann Anweisungen für die Verwaltung des Nachlasses im Todesfall oder bei Erwerbsunfähigkeit geben. Ein Testamentary Trust wird als Teil eines Testaments errichtet, aber wie ein Testament wirkt es nur beim Tod und muss auch geprüft werden. Spezielle Arten von Trusts können verwendet werden, um behinderte Kinder oder Enkelkinder zu versorgen, die als Special Needs Trust bezeichnet werden. Bestimmte unwiderrufliche Trusts können auch dazu beitragen, das Vermögen vor Ausgaben für Pflegeheime zu schützen.

Wenn Sie eine Vertrauensstellung erstellen, können Sie (Vertrauensmacher) Übertragen Sie Ihr Eigentum in den Namen des Trusts, der von Ihnen oder einer anderen Person Ihrer Wahl verwaltet werden soll (Treuhänder) zum Wohle Ihrer selbst oder einer anderen Person (Begünstigter). In einem Living Trust sind Sie in der Regel der Vertrauensmacher, Treuhänder und Begünstigter So behalten Sie die vollständige Verwaltung und Kontrolle über Ihr Vermögen. Zum Zeitpunkt Ihres Todes gibt es jedoch nichts zu prüfen, und dieser Prozess wird vermieden, wenn das Vertrauen dann der Eigentümer von allem im Nachlass ist. Ihr Nachfolgetreuhänder folgt einfach Ihren Anweisungen für die weitere Verwaltung und Verteilung Ihres Nachlasses. Ein widerruflicher Living Trust erfordert keine besonderen oder zusätzlichen Steuererklärungen und kann im Allgemeinen jederzeit widerrufen oder geändert werden.

Vormundschaft: Eine Vormundschaft ist ein Rechtsverhältnis, in dem das Nachlassgericht einer Person (dem Vormund) die Befugnis verleiht, persönliche Entscheidungen (d. H. Medizinische Entscheidungen) für eine andere Person (die arbeitsunfähige Person) zu treffen. Wenn der Richter feststellt, dass die Person nicht in der Lage ist, sich um ihre eigenen Bedürfnisse zu kümmern, ernennt der Richter einen Vormund. Sofern das Gericht keine gerichtlichen Einschränkungen vorsieht, hat der Vormund im Allgemeinen dieselben Rechte, Befugnisse und Pflichten gegenüber der Person, die Eltern gegenüber ihren minderjährigen Kindern haben.

Konservatorium: Ein Konservatorium ist ein Rechtsverhältnis, in dem das Nachlassgericht einer Person (dem Konservator) die Befugnis gibt, finanzielle Entscheidungen für eine andere Person (die geschützte Person) zu treffen. Das Gerichtsverfahren ähnelt dem einer Vormundschaft, mit der Ausnahme, dass der Richter entscheidet, ob die Person die Fähigkeit hat, ihre finanziellen Angelegenheiten zu regeln. Wenn festgestellt wird, dass die Person nicht über die erforderlichen geistigen Fähigkeiten verfügt, ernennt das Gericht einen Restaurator, der die finanziellen Entscheidungen für die Person trifft. Nach seiner Ernennung muss der Restaurator jedes Jahr eine Buchführung einreichen, in der alle Einnahmen und Ausgaben dokumentiert sind, die im Namen der geschützten Person anfallen.

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